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今天是2017年11月19号 星期日 当前位置: 首页融资融券投资者教育—风险揭示
 

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风险揭示

风险揭示书

  

尊敬的投资者:

为了使您更好地了解融资融券交易的风险,根据有关证券交易法律、法规、规章、规则、指引,特提供本风险揭示书,请认真详细阅读,慎重决定是否申请进行融资融券交易。投资者进行融资融券交易存在的风险包括但不限于以下内容:

(一)与普通证券交易共有的风险

融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险。

(二)盈亏被放大、损失超过原始本金的投资风险

融资融券交易利用财务杠杆放大了证券投资的盈亏比例,放大的比例与保证金比例和折算率有关系,即保证金比例越低,折算率越高,融资融券交易的财务杠杆越高,您在可能获得高收益的同时,可能的损失也越大,可能导致您的本金亏损,甚至账户资产不足以全额偿还债务。在资不抵债情形下,您将面临被债务追索,导致您的损失超过原始本金。因此,您在进行融资融券交易前,应充分评估自身的风险承受能力,合理利用财务杠杆,将亏损控制在自己的承受范围之内。

(三)本公司资质风险

您在本公司开户从事融资融券交易前,应了解本公司是否具有开展融资融券业务的资格。如果本公司被证券监管机关取消业务资格、停业整顿、责令关闭、撤销或被人民法院宣告进入破产程序或解散,您有资产损失的风险。

(四)强制平仓或提前了结风险

1、如果您的信用账户的维持担保比例低于追保线,并未能在合同约定的期限内补充足额担保物使维持担保比例达到追保到位线以上,您将面临担保物被强制平仓的风险。

2、如果您在融资到期日未能偿还融资本金及利息或者融券到期日未能偿还融券证券及相关费用,您将面临担保物被强制平仓的风险。

3、如果您的信用账户维持担保比例低于即时平仓线,您将面临所有担保物被强制平仓的风险。

4、证券发行人发行权证、向原股东配售股份、增发新股、发行可转债、发行可转债派发权证等情况的及终止上市、要约收购的,如果您存在该证券尚未了结的融券交易的,应当在合同约定的期限内还券, 如果没能按期还券,您将面临担保物被强制平仓的风险。

5、在合同存续期内,如果您违反承诺,在普通证券账户或信用证券账户买入或持有合同约定不得交易的证券,并未能按本公司要求处置的,您将面临担保物被强制平仓、融资融券合同被终止的风险。

6、您在从事融资融券交易期间,如果发生标的证券范围调整、标的证券暂停交易、终止上市、要约收购等合同约定的情况,您有面临被本公司要求提前了结融资融券交易并可能因此而给您带来损失的风险。

7、您在从事融资融券交易期间,如果发生违反监管要求情况,您有面临被本公司要求提前了结融资融券交易并可能因此而给您带来损失的风险。

8、您在从事融资融券交易期间,如果因自身原因导致您的资产被司法机关采取财产保全或强制执行措施,或者出现丧失民事行为能力、破产、解散等情况时,您将面临被本公司提前了结融资融券交易并可能因此而带来损失的风险。 由于交易规则与技术原因限制,在强制平仓时,您将承担强制平仓金额(或数量)大于您的融资融券负债的风险。

9、本公司强制平仓期间,您的信用账户将被限制证券卖出等交易,您有面临可能需要止损清仓等情形下无法操作信用账户交易的风险。

(五)因利率调整成本增加风险

您在从事融资融券交易期间,如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高,证券公司将相应调高融资利率或融券费率,您将面临融资融券成本增加的风险。

(六)资信降低风险

您在从事融资融券交易期间,如果信用资质状况降低,本公司可能会相应降低对您的授信额度,或者提高相关警戒、平仓等指标,由此,可能有影响您融资融券交易并形成损失的风险。

(七)通知与送达方面的风险

您在从事融资融券交易期间,本公司将以合同约定的通知与送达方式,向您发送通知。通知发出并经过约定的时间后,将视作本公司已经履行对您的通知义务。您无论因何种原因没有及时收到有关通知,都会面临担保物被本公司强制平仓的风险,可能会给您造成经济损失。

(八)未能妥善保管资料形成的风险

您应妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料,如您将信用账户、身份证件、交易密码等出借给他人使用或不慎遗失、被盗,由此造成的后果由您自行承担。

(九)被限制或取消交易资格的风险

1、您须遵守有关融资融券业务的法律、法规以及本公司制定的相关业务规则,否则,将有被取消融资融券交易资格的风险,并可能因此给您带来损失。

2、您须具有合法的融资融券交易主体资格,不存在法律、法规、规则等禁止或限制从事融资融券交易的情形;否则,将有被取消融资融券交易资格的风险,并可能因此给您带来损失。

3、如存在因证券交易被有关监管部门或司法机关调查、处罚、起诉等情形,您将有被限制融资融券交易或取消融资融券交易资格并承担可能因此而带来的损失的风险。

4、您须提供身份证明文件、资信证明材料及其他相关材料,并对所提交的各类文件、资料、信息的真实性、准确性、完整性和合法性负责,如提供不实或伪造材料,将有被取消融资融券交易资格并可能因此而带来损失的风险。

5、本公司对您的融资融券业务资质实行不定期审核,依据审查结果,您有被降低信用级别、降低授信额度、提高保证金比率、限制交易品种或被取消融资融券交易资格并承担因此而带来的损失的风险。

6、您须开立实名信用证券账户和实名信用资金账户,否则,将有被取消融资融券交易资格并承担因此而带来的损失的风险。

7、您用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个并只能开立一个信用资金账户。如开立多个信用证券账户或多个信用资金账户,您将有被限制融资融券交易或取消融资融券交易资格并可能因此而带来损失的风险。

8、您须确保信用证券账户与其普通证券账户的姓名(或名称)、有效身份证件号一致,否则,将有被限制融资融券交易或取消融资融券交易资格并可能因此而带来损失的风险。

9、您提供的担保物须来源合法,且未设定其他担保,不存在任何权利瑕疵,也不存在已发生的或潜在的资产权属及其权益争议等情形。否则,您将有被限制融资融券交易或取消融资融券交易资格并可能因此而带来损失的风险。

10、您在融券交易期间,卖出持有的、与所融入证券相同的证券的,应当符合证券交易所的规定,不得以违反规定卖出该证券的方式操纵市场。如有操纵市场的行为,您将有被限制融资融券交易或取消融资融券交易资格并承担因此而带来的损失的风险。

11、如果您实际融资总规模、单只标的证券融资规模指标已经达到法律法规、交易所交易规则或本公司规定的融资规模上限的,有被限制融资交易的风险。

12、如果您实际融券规模、单只标的证券融券规模等指标已经达到法律法规、交易所交易规则或本公司规定的融券规模上限的,您有被限制不得再开展新的融券交易或该单个证券品种的融券交易的风险。

13、如您有违法违规使用账户、身份证明失效未能及时更新、存在严重影响正常交易秩序的异常交易行为等情形的,您将有被限制或取消融资融券交易资格并可能因此而带来损失的风险。

(十)逾期偿还被收取违约金的风险

如果您逾期偿还融资融券债务,将有被收取逾期违约金的风险。

(十一)被追索债务的风险

您在从事融资融券交易期间,如果担保资产被全部平仓后仍不足以偿还您对本公司所负债务的,您将面临被继续追索债务的风险。追索过程中,本公司有可能禁止您从在本公司开立的普通账户中转出资产。

(十二)交易操作不当的风险

1、您在从事融资融券交易期间,应当重点关注证券公司所提供的交易委托类别。如果您误将融资融券交易的委托类别当作普通交易类别进行委托申报,可能会给您造成经济损失。

2、 您在从事融资融券交易期间,如果您融券卖出的申报价格低于该证券的最新成交价时,不满足交易所规定的,您的该笔融券卖出委托将不能成交,由此造成的后果由您自行承担。

(十三) 您在从事融资融券交易期间,应当清晰知晓本公司营业部及任何员工均不得在开展融资融券业务和证券经纪业务时从事下列行为:

(1)开展非法融资融券业务;

(2)为您代客理财或接受您的全权委托;

(3)向您承诺投资收益或赔偿投资损失;

(4)向您提供任何形式的担保;

(5)代理您办理融资融券相关业务操作。

如果您接受了上述行为,由此造成的后果均由您自行承担。

(十四) 您在从事融资融券交易期间,应当清晰知晓本公司公布、调整标的证券名单和保证金比例、可充抵保证金的证券名单和折算率,以及本公司证券投资、资产管理、证券投资咨询、证券承销与保荐等业务涉及到该等证券,均不构成在开展融资融券业务时对该等证券的判断或建议,请您审慎独立决策。

(十五)法律法规修订带来的风险

由于国家法律、法规、政策的变化,证券交易所交易规则的修改等原因,有可能给您造成交易损失的风险。

(十六)不可抗力风险

因出现地震、台风、火灾、水灾、战争、瘟疫、社会动乱、非因本公司自身原因导致的技术系统异常事故、政策法规修改、法律法规规定的其它情形等不可抗力风险,导致本公司不能及时或完全履行融资融券合同,依据法律规定以及合同约定,本公司可免除相应责任。您将可能需要承担由此带来的损失。

(十七)合同电子方式签署的风险

本合同及相关文件若采用电子方式签署,在签署过程以及交易过程当中,可能存在以下风险:

1、投资者账号及密码信息泄露或投资者身份可能被仿冒;

2、由于互联网和移动通讯网络数据传输等原因,交易指令可能会出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况;

3、由于互联网和移动通讯网络上存在黑客恶意攻击的可能性,网络服务器可能会出现故障或其他不可预测的因素,交易信息可能会出现错误或延迟;

4、投资者的网络终端设备及软件系统可能会受到非法攻击或病毒感染,导致电子合同数据无法传输或传输失败。

5、如果投资者不具备一定网上交易经验,可能因投资者操作不当造成无法签署合同或合同签署失败;

6、投资者的上网设备及软件系统与所提供的网上交易系统不相匹配,无法签署合同或合同签署失败。

融资融券属中高风险范畴,本风险揭示书的风险揭示事项仅为列举性质,未能详尽列明融资融券交易的所有风险和可能影响上市证券价格所有因素。您在参与融资融券交易前,应认真阅读相关业务规则及《浙商证券股份有限公司融资融券合同及风险揭示书》条款,并对融资融券交易业务所特有的规则必须了解和掌握,并确信自己已做好足够的风险评估与财务安排,避免因参与融资融券交易而遭受难以承受的损失。

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